مقارنة بين بوابات الدفع الالكتروني

مقارنة بين بوابات الدفع الالكتروني

مقارنة بين بوابات الدفع الإلكتروني  من خلال موقع مستقبل سنتعرف وإياكم على بوابات الدفع الإلكتروني المختلفة، وهي ما يتم استخدامها عند شراء أي منتج أو خدمة من أي مكان حول العالم، خصوصًا بعد أن أصبح الدفع الإلكتروني أسلوب حياة بالنسبة للكثيرين الذين يفضلونه عن دفع الأموال نقدًا وخاصة في وجود التسوق بإستخدام الإنترنت. 

مقارنة بين بوابات الدفع الإلكتروني

مقارنة بين بوابات الدفع الإلكتروني

سهلت فكرة الدفع الإلكتروني الكثير على كلًا من التاجر والمشتري في عملية التسوق الإلكتروني، وبوابة الدفع الإلكتروني تعني الوسيلة التي تستخدم للمساعدة في إتمام عملية شراء المنتج إلكترونيًا، فهي تساعد البائع والمشتري وتجعل عمليتي الدفع وأيضًا استلام الأموال سهلة وبسيطة ونجد أن عدد المتسوقين عبر منصات الدفع الإلكتروني عالميًا قد تخطي المليارات. 

اقرأ أيضاً: أفضل شركات الدفع الإلكتروني في السعودية

أفضل بوابات الدفع الإلكتروني بوابة امازون 

عند حدوث مقارنة بين بوابات الدفع الإلكتروني يتواجد اختلاف بين البوابات لأن كل واحدة تتميز عن الأخرى في الطريقة التي تناسب بها المستخدمين وإحدى أشهر بوابات الدفع الإلكتروني بوابة امازون (Amazon Payment) وسابقًا كانت تسمى بيفورت (payfort)، والتي تستخدم في دولة السعودية وأيضًا يمكن استخدامها من جميع أنحاء دول العالم وتأسست عام 2004، ولديها مجموعات من المميزات:

  • رسوم الإعداد تكون منخفضة جدًا. 
  • يوجد خدمة الدفع وقت الاستلام. 
  • يتم عمل تقرير مفصل ودقيق عن عمليات الدفع. 
  • يمكن الدفع عن طريق التقسيط. 
  • درجة عالية من الأمان الموثوقة من خلال تقنيات 3D للأمان. 
  • التحقق من المشتري عن طريق الهوية الوطنية وطلب إدخال رقم OTP وهي كلمة المرور ويتم إرسالها إلى هاتف المشتري للتأكد أنه من قام بعملية الشراء. 
  • يمكن الدفع من خلال بطاقات ميزة ومدى. 

اقرأ أيضاً: أفضل بوابات دفع إلكترونية عربية 2023

أفضل بوابات الدفع الإلكتروني بوابة باي تابس

تعد بوابة باي تابس إحدى بوابات الدفع الإلكتروني التي اكتسبت شهرة واسعة في الوقت الحالي في المملكة العربية السعودية، ويمكن التسجيل فيها “من هنا” ، وتتميز بأنها تدعم جميع العملات المختلفة حوالي 168 عملة وتتميز باي تابس بالتالي:

  • يتم الإعداد بشكل سريع ويأخذ وقت أقل من 24 ساعة. 
  • قامت بالربط مع حسابات السداد وتعتبر من أوائل الشركات التي قامت بذلك. 
  • تتعامل مع كافة بنوك المملكة. 
  • تكون شراكة مع الشركات التي تقييم منصات دفع إلكترونية. 

أفضل بوابات الدفع الإلكتروني بوابة مُيسر

عند تواجد مقارنة بين بوابات الدفع الإلكتروني يأتي ذكر أحد أشهر بوابات الدفع الإلكتروني وأكثرهم استخدامًا بوابة (Moyasar) وتتميز البوابة بالتالي:

  • يوجد لوحة متكاملة لإظهار التقارير اليومية والأسبوعية بشكل مفصل ودقيق. 
  • تقبل جميع البطاقات البنكية في كافة المدفوعات البنكية.

أفضل بوابات الدفع الإلكتروني بوابة هايبر باي

تعتبر بوابة (Hyper Pay) هايبر باي أكثر مواقع الدفع الإلكتروني استخدامًا في الدول العربية وتأسس عام 2014 ويمكن الدخول إليه  “من هنا” ، وبه العديد من المزايا التي تتمثل في الآتي :

  • لديه درجة عالية من الأمان لمنع عمليات الاحتيال. 
  • لديه تعاقد مع كافة البنوك والشركات السعودية. 
  • يمتلك شراكات مع أشهر شركات التجارة الإلكترونية في المملكة العربية السعودية. 

اقرأ أيضاً: بوابات الدفع بالبيتكوين

النقاط الواجب مراعاتها عند استخدام بوابات الدفع الإلكتروني 

تختلف وتتميز كل بوابة عن الأخرى ولذلك يجب الإنتباه للرسوم اللازم دفعها والعمولة المطلوبة لكل عملية دفع إلكتروني تحدث في بوابات الدفع الإلكتروني وسيتم توضيح الرسوم والعملات اللازمة عند عمل مقارنة بين بوابات الدفع الإلكتروني وتتمثل في الآتي:

  • خدمة الدفع الإلكتروني  بوابة بيفورت، يجب معرفة التالي:
    • يوجد رسوم شهرية إضافية وتكون (262.50 SAR). 
    • يوجد عمولة قد تصل إلى (2.94%) يقوم البنك بخصمها. 
    • يتم فرض رسوم على كل معاملة وهي حوالي (1.75٪+1) ريال سعودي. 
  • خدمة الدفع الإلكتروني بوابة باي تابس، يجب معرفة التالي:
    • تحصيل مبلغ الدفع يكون أسبوعي. 
    • عمولات يتم فرضها على المعاملات وتكون حوالي (2.7٪+1) ريال سعودي. 
  • خدمة الدفع الإلكتروني بوابة هايبر باي، يجب معرفة التالي:
    • هناك عمولة عند استخدام البطاقات الائتمانية قد تصل (2.5٪-2.7٪+1) ريال سعودي. 
    • أما عند استخدام بطاقة مدي (1.75٪+1) ريال سعودي. 
  • خدمة الدفع الإلكتروني بوابة مُيسر، يجب معرفة التالي:
    • لا يتم التعامل بها إلا مع بنك الراجحي أو البنك العربي. 
    • عمولة كل معاملة تتم من خلالها حوالي (2.2٪+1) ريال سعودي. 
    • عند استخدام بطاقة مدى تصل العمولة الى (1.5٪+1) ريال سعودي. 

اقرأ أيضاً: فتح حساب مجاني في البنك الأهلي

مميزات بوابات الدفع الإلكتروني 

تساعد بوابات الدفع الإلكتروني التاجر في الحصول على أمواله من العميل؛ حيث أنها تتولى مسئولية إرسال البيانات والأموال من العميل إلى البنك الذي يتعامل معه التاجر، وبوابات الدفع الإلكتروني لديها العديد من المميزات وتتمثل في الآتي:

  • تحسن عمليات التسويق من خلال الإنترنت للعملاء. 
  • تزيد فرص ربح التجار من الإنترنت. 
  • يمكن الدفع بأي عملة حيث تدعم 168 عملة حول العالم. 
  • يمكن للعميل الدفع على دفع متعددة. 
  • جميع المعاملات تتم بأمان من الدفع والاستلام مع المحافظة على كافة بيانات الدفع بسرية تامة. 
  • كشف تقنيات الاحتيال المستخدمة للشراء بدون أموال ووقفها. 
  • يسهل فيها عملية الارتجاع للمشتريات و يتمكن العميل من استعادة أمواله ثانية بطريقة بسيطة وسهلة. 
  • بالرغم من تحصيل الأموال من عدة مصادر ولكن التاجر يتسلم أمواله من بنك واحد. 

أنواع بوابات الدفع الإلكتروني 

مقارنة بين بوابات الدفع الإلكتروني

قبل إجراء مقارنة بين بوابات الدفع الإلكتروني يجب أولًا معرفة أنواع بوابات الدفع الإلكتروني والتي تتمثل في نوعين وهما كالتالي:

  • بوابة (Hosted Payment gateway) تعني الدفع المستضافة: وهي بوابة دفع يتم فيها دمج مواقع التجارة الإلكترونية مع بعضها البعض بسهولة، ويتم فيها توجيه العميل إلى بوابة الدفع المخصصة لإكمال عملية الدفع يعني أنها تنقل العميل خارج موقعك للدفع، ولكن احيانًا يواجه العميل صعوبة عند الشراء في استكمال طريقة الدفع بسبب التوجيه إلى صفحة أخرى ويجد بعض العملاء التردد عند الانتقال لصفحة الدفع خارج موقع الشراء يتردد العميل في إكمال عملية الشراء. 
  • بوابة (ıntegrated payment gateway) الدفع المتكامل: وهذه البوابة يتم فيها ربط موقع الدفع مع صفحتك نفسها دون اضطرار العميل إلى التوجه لصفحة أخرى للدفع، وتتميز بتوفير طرق دفع بسيطة وسلسة تؤدي إلى ارتفاع معدلات التحويل وإعطاء أمان للعملاء، ويمكن لعملاء الهواتف استخدامها بسهولة ولكن هناك عيب بها هو أن العميل يتحمل مسؤولية تأمين بياناته الخاصة. 

كيفية اختيار بوابة دفع إلكتروني مناسبة لعملك

عند اختيار بوابة الدفع الإلكتروني وبعد إجراء مقارنة بين بوابات الدفع الإلكتروني هناك عدة عوامل تساعد في اختيار بوابة الدفع المناسبة وتتمثل فيما يلي:

  • تحديد الفئة المستخدمة: عند تحديد فئة معينة وموقع جغرافي سيسهل ذلك معرفة أفضل طرق الدفع والتي تكون مناسبة للعميل ويمكن أن تكون باي بال أو البطاقات الذكية. 
  • سهولة دمج الموقع مع طريقة الدفع: ويتم ذلك عن طريق إضافة (Plugin) تناسب طرق الدمج للموقع مع طرق الدفع وأمثلتها (Cs Cart, Wix, Open Cart, Magento, Woocommerce) وغيرهم وتلك تعتبر طرق دفع بسيطة وسريعة لجذب العملاء. 
  • الأمان وحفظ سرية المعلومات: إن ضمان تأمين بيانات العملاء يجب أن يكون هو الأولوية لدى التاجر وعند اختيار أي بوابة يجب التأكد من أنها تتوافق مع المعيار وتدعم بطاقات الدفع بطريقة (PCI DSS)، ويجب أن توفر طرقًا تضمن تشفير وفرض قيود على البيانات الخاصة بالعملاء. 
  • الرسوم التي يتم فرضها وتكلفة المنتجات: عند اختيار بوابة الدفع الإلكتروني يجب الاهتمام بسعر المنتج وأيضًا الرسوم المضافة على عمليات الشراء وتتمثل في رسوم إعداد البوابة، رسوم اشتراك بالموقع، رسوم تفرض على كل عملية شراء، رسوم ثابتة لاستخدام الموقع، رسوم للدعم الأمني، وأيضًا رسوم إرجاع المنتجات. 

أسئلة شائعة

ما هي أسباب رفض بطاقة الدفع؟ 

بعض بوابات الدفع الإلكتروني يكون لديها بروتوكول حماية مبالغ فيها، ويؤدي ذلك إلى رفض بطاقات الدفع وذلك يؤثر سلبًا على التاجر. 

هل يمكن استخدام الهاتف عند الدفع الإلكتروني؟

نعم هناك بعض بوابات الدفع التي تدعم عملية الدفع عن طريق الهاتف وتتم العملية بطريقة بسيطة وسلسة. 

تعددت طرق الدفع الإلكترونية ولكن يجب على العميل اختيار الطريقة المناسبة له بإجراء مقارنة بين بوابات الدفع الإلكتروني وتحديد أيهما أسهل له، ولا يتوقف ذلك على العملاء فقط، ولكن التجار أيضًا يجب عليهم اختيار طريقة تسهل على العملاء عمليات الشراء وأيضًا يتم الدفع بطريقة بسيطة مع حماية بيانات العملاء. 

قد يعجبك
---------------------------------------
إغلاق